Cargos federales comunes por fraude y cómo funcionan

El fraude es una de las categorías más comunes de cargos penales federales, y cubre una gama sorprendentemente amplia de conductas. En esencia, el fraude significa usar el engaño para obtener dinero, propiedad u otro beneficio. Cuando ese engaño cruza ciertas líneas, como usar el correo, los cables o el sistema bancario, se convierte en un asunto federal.

El fraude postal y el fraude electrónico son los caballos de batalla de la persecución federal de fraude. El fraude postal involucra un esquema para defraudar que usa el sistema postal o un transportista privado interestatal en algún punto. El fraude electrónico es similar pero involucra comunicaciones electrónicas, llamadas telefónicas, correos electrónicos, mensajes de texto o transmisiones por internet que cruzan líneas estatales. Estos estatutos son famosamente amplios, y los fiscales a menudo los combinan con otros cargos porque casi cualquier esquema moderno toca los cables de alguna manera.

El fraude bancario se dirige a esquemas para defraudar a una institución financiera con seguro federal u obtener dinero de una mediante falsos pretextos. Esto puede incluir fraude con cheques, fraude con préstamos y esquemas de fraude hipotecario. Debido a que los bancos están en el centro del sistema financiero, estos casos tienden a atraer seria atención de los investigadores.

El fraude a la salud también se ha convertido en una gran prioridad federal. Cubre esquemas para defraudar a Medicare, Medicaid o aseguradoras privadas: facturar por servicios nunca prestados, facturar por procedimientos innecesarios o pagar sobornos por referencias de pacientes. Estas investigaciones a menudo involucran análisis de datos que detectan patrones de facturación inusuales en miles de reclamaciones.

El fraude de valores y el fraude de inversiones completan los tipos comunes. Estos involucran engaño conectado con acciones, inversiones o mercados financieros, desde el uso de información privilegiada hasta esquemas Ponzi que prometen rendimientos que no existen.

Lo que muchos de estos cargos comparten es que son delitos de cuello blanco, crímenes no violentos cometidos en entornos comerciales o profesionales. Pero las penas pueden ser severas, especialmente cuando los montos son grandes o hay muchas víctimas. Las sentencias federales por fraude escalan con el monto de la pérdida, así que un esquema que recaudó millones se trata muy diferente de uno que involucró miles.

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